Versicherungen optimieren und investieren auf institutionellem Niveau

Hardy Schlick, Dipl. Physiker, Fachwirt für Finanzberatung und Fachberater für Finanzdienstleistungen (IHK), ist Kölner. 1965 hier geboren, lebt und arbeitet er seit 1998 als selbständiger Berater für Privatkunden, Selbständige, Kleine und Mittlere Betriebe.

Sein akademischer Hintergrund kombiniert mit den ersten eigenen und unbefriedigenden Erfahrungen als Banken- und Finanzdienstleistungs-Kunde liefert vielleicht die Erklärung für seine große Leidenschaft, die ihn bereits 1998 dazu brachte, sich von seiner wissenschaftlichen Laufbahn zu verabschieden und in die Finanzdienstleistungsbranche zu wechseln.

"Maximiere die Nutzenfunktion"

Die Nutzenfunktion beschreibt, wie man unter Berücksichtigung seines Arbeitseinkommens, des steigenden Konsums und der Lebenserwartung sein Anlagevermögen bis zum Ruhestand und darüber hinaus strukturiert und optimiert

Aus den Erfahrungen und einer noch selten anzutreffenden Qualifikation, die internationalen Standards entspricht und für ein hohes Maß an Kompetenz und Sicherheit innerhalb der Finanzdienstleistungs-Sparte steht, entstand ein ausgereiftes Konzept für die Optimierung der Versicherungen und einer Investitions-Strategie, die lange Zeit nur institutionellen Anlegern vorbehalten war.

Im partnerschaftlichen, aufrichtigen und ehrlichen Gespräch mit dem Kunden wird zunächst eine Bestandsaufnahme der bestehenden Absicherungen vorgenommen. Hierbei werden die persönlichen Ziele und Wunschvorstellungen besprochen und Risiken und Optimierungs-Potentiale identifiziert.

Abhängig von der Höhe des aktuellen Konsums und der Ersparnis unter Berücksichtigung des Steuersatzes, der Zinsen und vermutlichen Länge des Ruhestandes ergeben sich möglichst flexible Versicherungs- und Anlage-Vorschläge für Privatpersonen, Familien, Selbständige und Firmen, die auf die jeweilige Situation und den zukünftigen Finanzbedarf zugeschnitten sind.

Unterstützt werden diese Konzepte durch Optimierungs-Programme zur Quantifizierung von Risiko und Rendite, die bisher nur institutionellen Anlegern zur Verfügung standen. Hardy Schlick-Kunden nutzen diesen Vorteil seit Jahren zur größten Zufriedenheit.